金融机构加速入场：财富管理“秘诀”

　　同业合作大于竞争

　　随着越来越多金融机构涌入高净值客户资产管理市场，是否意味着彼此间将展开一场“恶战”？对此，孙宁表示，考虑到当前中国财富管理市场的发展阶段与客户旺盛的财富管理需求，同业间的合作远大于竞争。

　　孙宁以商业银行为例，“根据已披露2016年个人资产管理规模的4家银行年报，其私人银行所管理的资产规模只占整体零售业务的13%，远低于中国高净值家庭财富在总体个人财富43%的占比，这意味着不需要去抢已有机构的蛋糕，仅做市场增量就可以带来客户数量和管理资产的巨大提升。”

　　为此，孙宁结合私人银行客户的需求特点指出，当前同业可以从三方面开展合作与交流，共同推进我国私人银行业务的健康持续发展。

　　一是在产品服务研发上的合作。当前大资管时代，高净值客户对资产管理服务的需求日益多样化，传统商业银行偏保守和稳健的投资策略难以满足客户各类需求，尤其是具备一定投资经验的前沿客户。在这种形势下，商业银行必须顺势而为，依托外部专业机构加强资产管理合作，不断丰富产品策略，优化配置服务方案，为高净值客户提供多样化、个性化的专属产品和服务。

　　二是在投资者教育上的共同努力。伴随中国宏观经济运行进入“新常态”与中国资本市场逐步接轨海外成熟资本市场，委托专业投资机构通过大类资产配置实现财富保值、增值与传承将成为中国高净值人士的明智之选。这一过程中不仅需要机构做好投资者教育，可能还需要市场以更严酷的方式对投资者进行教育，因此私人银行和财富管理机构都应该从服务客户的角度出发，积极承担起投资者教育的社会责任。

　　三是为建设上海国际金融中心共同努力。2009年，国务院正式出台《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》，在国家层面确立了上海国际金融中心的战略定位。随之而来的是，各类金融要素市场建设先后启动，各类金融机构云集，如今上海国际金融中心建设取得了举世瞩目的成果。