答:母基金份额(又称基础份额):未拆分的基金份额,获得基金投资的全部收益,和普通基金相似。通常情况下,这类份额只能申购、赎回、分拆、合并,不能够上市交易(目前跨境分级母基金上市交易)。
A份额(又称固定收益端或稳健份额):这部分份额优先分配约定收益,如“一年期银行定期存款基准利率+3.0%”,这就类似于每年支付票息的债券,因此A类份额一般具有低风险的特征。
B份额(又称杠杆端或进取份额):与A份额对应的另一种份额,获取在分配完A份额约定收益后母基金的剩余收益。B份额获得A份额所提供的财务杠杆,收益和风险均明显放大。
5、分级基金购买渠道有哪些?如何操作?
答:基础份额(母基金) 在募集期及基金成立后,均可通过场内(股票账户)和场外(银行等代销机构基金账户)两个去渠道进行认/申购。
分级份额(子基金) 基金募集期间无法直接认购某一类子基金份额,必须先通过场内认购母基金,待基金成立上市交易后,自动分离成两类子基金份额。若募集期在场外认购母基金份额,则要多一做一步跨市场转托管,将母基金由场外转入场内,再申请分拆。当基金成立,两类子份额上市后,投资人可直接通过二级市场交易买入所需份额。
6、我认购的母基金为什么账户里查到的是子基金?
答:在分级基金的投资封闭期过后,投资者场内认购的母基金份额会自动拆分成A份额和B份额,也就是说投资者在分级基金首发时通过场内认购实际上是同时买了A份额和B份额。而在场外认购则无此问题。
7、我看B份额涨势好,在银行或基金公司网站能否直接买到?
答:购买分级基金的B份额最快的方法是通过股票账户在二级市场买入。通过银行或基金公司网站只能买到母基金份额,只能通过配对转换(先进行跨系统转托管再申请分拆)的方式获得B份额。但这样的方式往往时间周期较长,容易损失较好的价格机会。
8、我在证券账户买的母基金,何时可以进一步操作?
答:场内T日申购基础份额,T+2日基础份额确认并可以分拆,T+3日A、B份额确认并可以卖出。
场内基础份额T日申请分拆,T+1日A、B份额确认并可以卖出;
场内A、B份额T日申请合并,T+1日基础份额确认并可以赎回。
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