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注意啦!五大投资理财骗局曝光

综投网 2017-02-27 18:08

  近年来,各类新型理财方式迅速发展。从线下的各类财富管理公司,到线上的网络理财,再到形形色色的交易平台,以低门槛、高回报、快速便捷等优势获取了大量客户。

  与此同时,由于法律规制和严格监管不足,各类理财平台“爆仓”、“跑路”甚至涉嫌违法犯罪的事件也时有发生,给广大投资人造成了严重的财产损失,引发大量纠纷,也对金融秩序和社会稳定造成了负面影响。

  套路一:投资平台无资质 交易软件有后门

  近年来,各类投资交易平台如雨后春笋般出现。此类平台多是采用计算机软件而搭建的交易场所,里面会包含一些交易指标、趋势图表、K线等要素。交易品种涉及外汇、原油、黄金、白银、稀有金属等商品的期货、现货等。该类平台的合法身份存疑,欺诈客户的现象屡见不鲜,给投资者造成严重损失,容易引发涉众性纠纷。

  从上海法院受理的相关案件看,该类投资交易平台存在以下问题:

  其一,该类机构通常没有经营期货交易的资质,但采用保证金杠杆、标准化合约、当日无负债结算等具有典型期货性质的交易方式。故此种交易行为存在非法金融活动的嫌疑,投资理财合同可能被认定无效。

  其二,业务人员在推销时重点宣传的代客理财服务,而实际在客户与公司间签订的书面投资合同中又是被明确禁止的。投资公司一方面借代客理财刻意宣传投资收益,另一方面又借此规避公司责任,转嫁操作风险。客户遭遇亏损时无法起诉公司,起诉业务人员也往往因去向不明无法送达,难以维权。

  其三,受托代客理财的业务人员通过频繁交易获取大量佣金,损害客户利益。

  其四,交易平台通过大量代理机构发展客户,多为中老年人,而其在合同中又约定采用异地仲裁方式解决争议。中老年投资者前往维权路途遥远,存在诸多实际困难。

  其五,一些平台使用的交易软件留有后门,后台人员可操纵市场行情,从而诈骗客户财产。

  相关监管部门应依法严肃查处各类非法交易平台,杜绝以金融创新为名滥设交易所,清理规范现货、期货交易平台;健全便捷有效的合法交易所名单查询机制,便于投资者了解查询,防范投资陷阱。

  避免误入非法交易平台而受损;对于业务人员鼓吹交易平台合法、安全、操作便捷、团队辅助、高收益,以及通过微信、QQ等通讯工具传播虚假盈利晒单等违规行为严肃查处。


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