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非法集资案三成出自理财 信披不足瞄准中老年人

新浪 2016-06-30

  ●七成理财公司员工称坏账率小于1%,八成员工不清楚公司贷款余额

  ●分析称监管存真空,处罚力度不够使部分理财公司“铤而走险”

  在过去一年,形形色色的线下理财公司如雨后春笋般出现在城市的各个角落。高档的办公环境,高额的产品收益率,有房产做抵押,万无一失的保障,毫无坏账率的机构声誉,这似乎是大多数线下理财公司的噱头。在理财公司员工的口中,这样的理财产品堪称“完美”。

  但与此同时发生的,却是理财公司屡屡爆发跑路危机、兑付危机。据新京报记者不完全统计,今年以来,线下理财公司爆雷15家,受害投资人超过20万人次,涉及资金规模近1000亿元。

  今年6月,新京报记者走访了24家线下理财公司。调查显示,八成线下理财公司的平均年化收益率在8%-12%,但与此同时,不少理财公司的员工并不十分了解资金的具体投向,对于具体贷款余额也均表示“不清楚”。

  理财公司“爆雷”,涉资金规模近千亿

  中晋系被查,堪称线下理财公司近期的一大热点。

  2016年4月4日,上海市公安局经侦总队对“中晋系”相关联的公司进行了查处,实际控制人徐勤等人在准备出境时被公安人员在机场截获,其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。

  上海警方公布的信息显示,自2012年7月起,“中晋系”公司先后在上海等地注册50余家子公司,并控制100余家有限合伙企业,租赁高档商务楼并雇佣大量业务员,通过网上宣传、线下推广等方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以“中晋合伙人计划”的名义,变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。

  中晋资产并非首家,也不是最后一家爆雷的理财公司。近期一段时间,线下理财公司频频爆出跑路或违法等问题。望洲财富上演董事长杨卫国失联又回归的闹剧;上恒资产董事长失联;上海晋兴资产疑似跑路,未兑付金额达4亿元……

  据新京报记者不完全统计,今年以来,线下理财公司爆雷15家,受害投资人超过20万人次,涉及资金规模近1000亿元。

  非法集资案件三成出自理财

  4月27日,由银监会、公安部等14个国家部委参与的处置非法集资部际联席会议透露,去年非法集资新发案数量达到历史峰值。处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示,据不完全统计,投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。据悉,今年下半年将围绕非法集资开展全国专项整治活动。

中国社科院金融所法与金融室副主任尹振涛称,不少理财公司已经形成了庞氏骗局的产业链,很多公司并不是经营不善跑路的,而是成立之初就

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