美的集团十亿理财骗局曝光 投资理财领域常见的骗术

　　同样戏码隔日上演

　　7亿元资金遭殃

　　就在3亿元资金被骗的第二天，2016年3月22日，同样的戏码又出现在某商业银行成都武侯支行的办公室。一名自称为某行“成都武侯支行客户经理”的陈某在这里接待了美的公司的工作人员，随后出现的一名“黄行长”则当着美的人的面，从办公桌抽屉里拿出某行“成都武侯支行”的公章，在美的公司一行人核对后在《承诺函》上盖了章。

　　整个过程与重庆银行贵阳分行办公室内的场景几乎如出一辙。就这样，美的集团的另外7亿元资金被划走。

　　人员场所管理有重大疏漏

　　两家银行被银监会处理

　　直到两笔总共10亿元的款项放出两个月后，美的才发现了其中的问题。先是2016年5月27日，美的发现加盖了重庆银行贵阳分行公章和行长邓晖签名章的《承诺函》是假的，随后要求安泰公司归还全部贷款，安泰公司仅归还了3500万元。2016年6月，美的方面前往某商业银行成都武侯支行进行投后核查，也发现这个7亿元项目中最核心的《承诺函》上的印章是伪造的。

　　2018年2月2日，银监会披露了对涉及此案的重庆银行贵阳分行处罚情况。贵州银监局指出，重庆银行贵阳分行对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏，时任分行行长的邓晖对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏承担主要领导责任。贵州银监局依法对重庆银行贵阳分行罚款100万元，并对时任分行行长邓晖以及办公室主要负责人王兴涛警告处分。

　　四川省银监局则因“存在未按要求落实监管部门及内部相关规定，对办公营业场所安全管理不到位，对高管人员及工作人员的管理不到位，安全保卫意识淡漠等严重违反审慎经营规则的行为”，对某商业银行成都武侯支行罚款100万元。