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什么是结清头寸?为什么要报头寸?

本站整理 2020-01-16 14:49

  综投网(www.zt5.com)1月16日讯

  什么是结清头寸?

  结清头寸,通过回购一份空头头寸或者卖出一份多头头寸,从交易商的投资组合中去除一项投资。

  通过回购一份空头头寸或者卖出一份多头头寸,从交易商的投资组合中去除一项投资。

  为什么要报头寸?

  每个客户经理都会遇到这么一件令人讨厌的事情:客户突然要求划一笔钱去其他银行,好容易把各种单据填写完毕,来到营业部,却被告知因为没有提前报出款头寸,不让走款!!一边是客户催,一边是领导催,焦头烂额啊……

  其实你的苦,我也有感触,但头寸报备属于银行流动性管理重要的内容。银行的每一条看似繁琐的、不必要的规定,很多都是用“血”的教训换来的。接下来我们谈谈为什么你需要报头寸。

  商业银行之间的资金流动,基本上都是通过各个银行在人民银行开立的账户来实现的。一般银行的总行会在当地的人行开立一个准备金账户,这个账户是用来缴存准备金(包含人民银行规定的法定存款准备金和用来清算的超额准备金),日间资金可以上下波动,但日终必须要高于法定存款准备金金额(这里我们先不考虑存款准备金的日均考核政策);各个分行会在当地的人行开立备付金账户(主要用于辅助的清算系统,比如同城清算平台、票据交换等),这个账户的资金主要满足辅助清算要求。而所有的头寸报备都可能影响这两个账户的资金金额。