几乎所有的改革思路,我们都能从这四个层面找到解读,围绕着四个层面,上下一盘棋,统筹协调,整体规划。用十四五原文中的一句话,叫“有效市场与有为政府”,可以充分体现出整体规划的核心思想。
03、机会在这8个趋势里
对于十四五规划对未来机会的理解,除了解读纲要本身,我们认为更重要的是能够从未来角度看十四五规划的布局。所以战略思维,最重要的是能够具备以产业与经济理解为前提的时空感,即放眼五年之后,我们到底会面临哪些确定性的机会。
我们认为未来机会主要体现为8个重要趋势:
第一,全球第二大需求市场带来的消费升级与消费支撑。
如果未来五年中国按照5%的GDP平均增速计算,到2025年中国经济体量将达到132万亿人民币。参考2019年中国的99万亿GDP中消费贡献占41万亿,这意味着到2025年,如果叠加中国中等收入人群进一步扩大,内循环政策进一步落地,乐观地说,中国消费规模可能可以达到60-70万亿。对比一下,美国2019年21万美元GDP中消费贡献占17.6万亿。
如果要围绕内循环消费能力持续提升,那么关键问题是要提升居民可支配收入,那更重要的问题则是,一是要提高中等收入人群;十四五结束时,人均GDP应该会达到14000美元;结合我国目前年收入15万以下的人口为12.3亿,占总人口比例88%,年收入3-8万的人口为7.28亿,占总人口比例52%,意味着各项配套政策、区域产业策略落地之后,7亿中下收入人口中有大概会有30%的人要在五年内整体收入增长30%。二是要丰富收入增长的来源。这意味着过去以房地产为居民主要财富增值手段的方式必然要调整,这背后是整个金融市场的建设与投资手段的丰富。
进一步来说,收入超过1万美金的人数将要新增超过2亿,这些人的消费升级需求将会崛起一个巨大的新市场。粗略计算2亿多人每人每年多支出2万元,这将新增每年5万亿左右的消费,约为目前消费总量的12%;而且可以判断,这些新增消费将主要分布在下沉经济、审美文化社交、衣食住行游购娱中,针对这些需求的生产供应将有较大的提升空间。
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