根据业绩表现、投资风格、规模或费率选择适合的理财产品

　　由习主席在2013年9月提出的“一带一路”战略，目前运作已经三年多初见成效，而且这被市场定义为长达5至10年的投资主题，尤其关注今年“一带一路”主题投资机会。

　　理财君发现，普通投资者可以借力三大主题基金捕捉“一带一路”这一主题，目前有“一带一路”指数分级基金、主题基金、重仓“一带一路”相关股票的基金等。

　　投资者不妨根据业绩表现、投资风格、规模或费率的不同来甄选最适合自己的产品。

　　“一带一路”分级基金适合专业投资者

　　布局“一带一路”这一主题最直接方案是投资指数基金。理财君统计，目前市场上已成立“一带一路”指数基金达到6只(按类型合并计算)，基本为指数分级基金。

　　在2015年5月份，中融中证一带一路、鹏华中证一带一路、安信中证一带一路、长盛中证申万一带一路这4只指数分级发行“大撞车”，成为当时业内关注重点。

　　在2015年8月还有鹏华新丝路分级基金、长信一带一路基金分级基金成立。这六只基金也有两个重要区别，第一是跟踪标的，这6只基金多数同为一带一路主题，但跟踪的标的指数略有差异。

　　其中，长信、中融、鹏华、安信跟踪的是中证一带一路指数，其中中证一带一路主题指数以中证全指为选样空间，该指数将主题划分为五大相关产业，为基础建设、交通运输、高端装备、电力通信、资源开发，从五大产业中选取最具主题代表性的股票组成指数样本股，目前成分股77只。

　　而长盛跟踪的是中证申万一带一路指数，中证申万一带一路指数是在采掘、电气设备、房地产、化工、机械设备、建筑装饰、交通运输等行业中，选择业务范围覆盖一带一路相关区域、总市值排名前100位的上市公司股票为样本。

　　如果样本数量不足100只，则按照实际数量入选，目前实际成分股为63只。鹏华新丝路分级基金跟踪的是新丝路指数，成分股100个。第二是分级基金A类份额的约定收益率。

　　目前来看，中融一带一路主题基金分级A份额的约定收益率最高，为“一年期定期存款利率(税后)+4%”，其次是长盛中证申万一带一路分级基金。

　　该基金A份额约定收益率为“一年期定期存款利率(税后)+3.5%”，其他相关主题的分级A均为“一年期定期存款利率(税后)+3.0%”。此外，多数分级子份额A与B的份额配比为1:1，即初始杠杆为2倍。

　　从业绩来看，目前6只“一带一路”主题分级基金B均有较好表现，截至3月24日，今年以来平均涨幅达到19.54%，其中鹏华中证一带一路B、安信中证一带一路B、长盛中证申万一带一路B表现较好。对于看好“一带一路”的专业投资者，可以关注具有杠杆的B类，不过需要重点关注杠杆水平和成交量，最好不要盲目跟风。