美的集团被骗10亿细节曝光 48小时内理财被骗十亿

　　“被骗”是谁发现的?

　　上述事件两个月后，美的集团方面才知晓自己的“理财”行为陷入了一系列骗局。

　　2017年6月29日，美的集团发布的声明中称，2016年5月，美的通过内控日常核查，发现该委托理财事项存在诈骗风险，第一时间报案，并由公安机关及时采取资产冻结及控制相关人员等有效措施，最大程度维护了公司权益。

　　但司法材料所披露的美的集团如何发现“被骗”的过程，与美的集团披露的上述信息截然不同。

　　一审判决记载，在10亿资金全部拨付2个月以后的2016年5月27日下午，时任贵阳分行行长的邓晖致电美的方面经办人杨某，询问美的方面有没有收到银行方面的承诺和担保文件，如果收到的话，承诺、担保都是假的。

　　杨某随即将这个情况转告李幸，李幸又转告给陈某和朱立明，同时就此询问了斯义金。斯义金的答复是，银行方面的调查和问询应该是因为银监部门的检查需要，美的方面只要说没有收到相关文件就可以了。陈某则要求李幸马上询问涂永忠，但涂永忠对于这一情况没有做出答复。陈某立刻安排李幸和朱立明第二天就前往贵阳找银行方面核实，斯义金也同时赶到贵阳。涂永忠安排安泰公司的人前往机场接人，并带话说是“问询是缘于银监局的检查”，只要说没有收到承诺和担保就可以了。李幸、朱立明和斯义金没有听从这一安排，直接找到了邓晖核实。

　　邓晖对李幸等人明确表示，作为行长，他并不清楚该行为安泰公司出具承诺和担保文件的情况。

　　据邓晖介绍，之所以发现问题，是该行对安泰公司进行贷后检查，发现新近有3亿元入账，于是询问安泰公司这笔资金来自何处。安泰公司答复称来自一家台湾企业，邓晖对此表示怀疑，经过反复核查，确认钱来自美的集团。邓晖由此怀疑银行内部有人在为某些企业提供假担保。

　　李幸等人发现涂永忠与邓晖的说法不一致，于是到公安机关查询承诺函上的公章与备案的公章是否一致，当得知不一致时，他们向美的集团的领导汇报，怀疑已经被骗了。

　　透过上述司法材料的信息可以看出，如果不是贵阳分行发现问题，并询问美的集团，美的集团对于承诺函造假一事，依旧浑然不觉。

　　在发现被骗后，美的方面报案。

　　记者了解到，从2016年8月开始，安泰公司及成都的三家企业相关负责人相继被安徽合肥警方抓获，涂永忠等银行工作人员及多名资金中介也被追究刑事责任。在事情败露后，李恩泽等人已经开始退还中介费。

　　安泰公司及成都的三家企业被分为两个案件进行审理。由于所涉案情复杂，这两起案件的审理均经历了多次延期或中止审理。直到2019年2月16日，安泰公司案件由合肥中院一审宣判，安泰公司因单位犯罪被判处罚金，申建忠等人被认定构成合同诈骗罪，分别被判处有期徒刑，其中申建忠获刑15年。一审宣判后，申建忠等人已提出了上诉，安徽高院目前尚未开庭进行二审审理。

　　相关知情人士告诉记者，安泰公司是按照资金中介的要求，一步步作假。从他们所签订的各项协议来看，安泰公司与美的方面并没有合同关系。美的方面及其经办人员在经办过程中的表现也让人难以理解，这也成为案件存在疑问的地方。

　　知情人表示，美的经办人员已经明知银行不能出具担保函，但面对不同地方的两家银行，在很短时间内就轻松开出担保函，他们并没有做详细核实。

　　此外，在成都、贵阳先后签约放款后，2016年4月15日，美的方面又用同样的方式，在四川省攀枝花市借出超过2亿元。这一借款同样出现类似问题，里面也涉及银行出具担保函的情况。美的方面既然明知银行不能出具担保函，同期究竟做了多少这样的业务，也成为一个应该厘清的问题。

　　记者获悉，成都三家公司及其相关人员也被以合同诈骗罪起诉，由合肥中院一审审理。但案件至今仍处于中止审理状态，尚未作出一审判决。