高风险金融机构将采取更加严格的监管措施

　　此外，外汇局与人民银行在本外币政策协调、打击洗钱犯罪、信用体系建设等方面的合作也取得了积极成效，未来还将向纵深发展。微观市场监管关注单个主体和行为。

　　表面上看，其不及宏观审慎管理防范系统性风险的作用直接，但如果考虑到金融体系由千万个市场主体寸积铢累，则忽视对微观市场的监管，其顺周期的风险聚集同样会引发危机。对微观市场的监管主要在于以下两个方面：

　　一是要加强外汇交易真实性合规性审核。当前，我国在实现经常项目可兑换基础上实施真实性和合规性审核，一方面，是因为通过审核外汇交易背景材料能够区分资金项目，避免资金借道管理更加宽松的经常项目实现跨境流动，维护资本项目管理的有效性；另一方面，在于健康、有序的外汇市场秩序需要绝大多数的外汇交易真实合法，而真实性审核能够有效识别非法、异常交易，也有利于守法主体更加便捷地办理外汇业务。

　　因此，应当要求金融机构在外汇业务办理过程中，落实“了解你的客户”的展业原则，加强对交易真实性、合规性背景的单证审核。外汇管理部门应通过对金融机构进行非现场监测核查、现场检查核查等，确保真实性审核执行到位；同时，也要主动帮助银行更好地开展真实性审核。

　　近期，外汇局已通过技术手段实现了向银行开放电子报关信息，在不改变现有企业业务办理手续的同时，为银行提供了新的信息查询渠道，能够有效防止企业重复使用、篡改报关单办理付汇。上述电子报关信息核验是非强制性的，银行可以按照展业原则自主进行，有利于其在效率上实现最大化。

　　二是要严厉打击外汇市场的违法违规行为。对于企业虚假对外投资、虚假利润汇出、伪造或构造贸易背景骗汇、个人分拆购付汇、假借贸易或投资渠道对外转移资产等违法违规行为，外汇管理部门将予以严厉打击。

　　此外，外汇管理部门还将加强与公安等部门的监管合作，严厉打击地下钱庄等犯罪活动，严厉查处地下钱庄交易对手，延伸打击链条。对于查实的违法违规案件，在处罚标准上，按照从严从重标准处罚违规交易和主体；在处罚方式上，坚持公开曝光，加大对守信的联合激励和对失信的联合惩戒力度。