2018公募基金大事记 回顾公募基金十大事件

　　综投网(www.zt5.com) 12月24日讯

　　1.基金行业20周年成普惠金融重要载体

　　2018年是基金行业诞生20周年。20年来，基金行业砥砺奋进、风雨兼程。

　　1998年，首批基金公司成立。3月，首批基金——封闭式基金开元和金泰宣告成立。20年来，公募基金行业从无到有，从小到大，资产管理规模、资本实力、治理水平和服务能力均实现了跨越式发展。公开数据显示， 公募基金管理了社保基金委托的八成份额，实现了年化8.44%的业绩回报;基金产品成为超过2亿中国老百姓(603883)理财的重要工具选择;累计向持有人分红超过1.7万亿元。

　　20年，基金行业书写了值得纪念的历史。2018年，基金行业举办了一系列宣传纪念活动，多家媒体纷纷举办20周年相关纪念和评选活动，基金公司在回顾过去辉煌的同时，更多地提出了对未来的思考。

　　10月22日，在中国基金业20周年主题论坛上，证监会主席刘士余指出，20年来，基金公司已发展成为重要的机构投资者，在壮大资本实力和促进资本市场平稳健康发展方面发挥着日益积极的作用;公募基金越来越大众化、普及化，正逐步成为普惠金融的重要载体。

　　2.养老目标基金问世产品陆续获批发行

　　3月2日，证监会发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》，对基金管理人、产品形态等提出要求。公募基金将承担起服务个人养老金投资管理的重任，助力我国养老金第三支柱的建设。

　　经过严格申报和答辩，8月6日，首批养老目标基金正式亮相，华夏、南方、博时、中欧、广发、易方达、鹏华、泰达红利、万家、富国、工银瑞信、银华、嘉实、中银等14家基金公司拿到养老目标基金批文。2个多月后，第二批12只养老目标基金也顺利拿到“准生证”。截至12月21日，首批养老目标基金中的9只已经成立，合计募集金额近30亿元。从规模上看，多数养老目标基金首发规模并不大， 但认购数逐渐被刷新。

　　目前，第二批获批的养老目标基金中，汇添富养老目标日期2030三年、兴全安泰平衡养老目标三年已经开始接棒发行。

　　证监会副主席李超近期表示，个税递延养老政策一年期试点结束后，公募基金将纳入投资范围，证监会正在抓紧推进两方面的工作：一是制定个税递延养老账户投资公募基金业务的规则，配套完善信息平台建设; 二是加强产品储备，将养老目标基金及部分长期运作规范、投资风格清晰的公募基金纳入投资范围。随着投资者教育逐渐深入，税收递延政策出台，养老目标基金发展有望渐入佳境。

　　3.资管新规冲击分级和短期理财债基

　　4月27日，为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局四部委联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资管新规”)，资管行业步入统一监管新时代。

　　资管新规确认了银行理财的公募产品地位，对公募产品采用统一的投资范围、净值管理、投资比例限制要求。

　　为推进理财业务规范转型，实现新旧规则有序衔接和理财业务平稳过渡，9月28日,银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法》，作为资管新规配套实施细则。12月初,发布《商业银行理财子公司管理办法》。其间，银行理财子公司批量涌现，公募基金将面临来自银行理财的强有力竞争。

　　根据资管新规，公募产品不得进行份额分级，公募基金中采用杠杆策略的分级基金成为重要整改项目之一。在2020年底的新规过渡期结束之前，现有分级基金将以转型或终止两种方式离场。

　　为落实资管新规，采取摊余成本法估值的短期理财基金也面临整改。7月份，《关于规范理财债券基金业务的通知》将短期理财债券基金分为固定组合类、短期理财两类，两者的投资范围和投资比例均需变更至“百分之八十以上资产投资于债券”;对前者采取摊余成本法计量仍留有余地，后者则需整改为按照市值法计量资产净值。