支付机构最大罚单出炉 环迅支付被罚近6000万元

　　为非法平台服务

　　为何屡禁不止?

　　近两年为非法平台提供结算服务的银行及支付机构，已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等，屡屡被央行开出罚单。

　　“为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止，这是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’，为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

　　“有些支付机构主动对接违法平台无非是为了利益。但也有支付机构是因为接入的商户太多，监测手段跟不上，所以会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人此前对记者说。

　　近年来，为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。2018年，智付公司曾为境外多家非法黄金、炒外汇类互联网交易平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。

　　此外，国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚没超4600万元。